La Junta de Fiduciarios de HART se complace en ofrecer dos formas de servicios de asesoramiento de
inversiones a todos los participantes del Plan HART. Este servicio es proporcionado por GuidedChoice™
y ayuda a los inversionistas a responder a una de las preguntas más comunes sobre su plan de
jubilación: ¿qué inversiones debería escoger? Ya sea que se trate de inversionistas bien informados en
busca de proyecciones precisas o de ahorristas reticentes que necesiten ayuda de la A a la Z, el sistema
brinda tanta o tan poca asistencia como cada participante prefiera.
Principales aspectos del programa
- GuidedChoice™ es una empresa de servicios independiente que proporciona asesoramiento
sobre inversiones y servicios de gestión de cuentas a participantes en planes de
jubilación individuales.
- GuidedChoice™ brinda asesoramiento confiable, a la medida de las necesidades individuales
y opciones específicas de cada plan, disponible en línea a través de una interfaz fácil de utilizar
o por teléfono a través de un asesor.
- Implementación automática de las transacciones de inversión recomendadas con un solo
clic del mouse.
- Los servicios de gestión de cuentas proporcionan administración por todo el ciclo
de vida de la cuenta, incluido un seguimiento continuado y reajuste periódico de activos,
por medio de un modelo de cuenta gestionada.
- Sus procesos comerciales patentados y soluciones de software están basados en la exhaustiva
experiencia de su equipo con inversionistas, gestores de inversiones y planes de jubilación reales.
- Su producto central, GuidedSavings™, proporciona asesoramiento para planes de jubilación
a través de un software analítico robusto y automatización avanzada que ofrecen a los participantes
implementación en un clic.
- La comisión de expertos que supervisan el software de asesoramiento y soluciones de inversión de
GuidedChoice™ está encabezada por Harry M. Markowitz, Ph.D., ganador del premio Nobel por su
teoría de la gestión de carteras de inversiones.
- Entre los demás miembros del equipo del asesoramiento se encuentran: C. Todd Conover,
director general de Starmont Asset Management, ex Superintendente General de Entidades
Financieras de los Estados Unidos y autor de "The Art of Astute Investing" (El arte de invertir con
astucia), Jim Mcllveny, vicepresidente ejecutivo, Marsh-McLennen, Thomas McKissick, director
general, Trust Company of the West, y Mark Miller, presidente de Watermark Asset Management.
El servicio de asesoramiento sobre inversiones se brinda sin cargo y el costo de
las cuentas gestionadas por GuidedChoice™ es de 0.35% puntos base. Los detalles del Contrato
de asesoramiento de inversiones (términos y condiciones) estarán a disposición de los participantes una
vez que éstos ingresen en su cuenta personal a través de sitio web de HART. Comience hoy mismo
conectándose a su cuenta de participante y haciendo clic en "Guided Savings" (ahorros guiados).
HART está dedicado a ofrecer soluciones que ayuden a los participantes a tomar
decisiones sensatas sobre el ahorro para la jubilación.
Para nosotros es un placer que nos permita servirle y agradecemos su continuo apoyo.
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